Gyakran ismételt kérdések

Az, hogy banki háttérrel rendelkező faktor céget bízol meg, több előnnyel is járhat.

• Szakértelem: A banki területen érvényes szigorú szabályozásoknak köszönhetően egy banki háttérrel rendelkező faktor cég esetében maximális jogi megfelelésre számíthatsz. Az ügyintéző kollégák kimagasló képzési háttere lehetővé teszi, hogy az ügyek gördülékenyen és szakszerűen kerüljenek intézésre.
• Stabil háttér: A faktoring révén a számlák végösszegének akár 90%-ához is hozzájuthatunk már a számla beküldésének napján. A banki támogatásnak köszönhetően a faktoring cég könnyedén biztosítja a megfelelő fedezetet a nagy volumenű tranzakciókhoz is.
• Egyéb banki termékek: A banki háttérnek köszönhető másik fontos előny az, hogy a faktorálás mellett a MagNet Bank által nyújtott hitel- vagy számlavezetési termékeket is igénybe tudod venni. Mivel ügyfeleink ezáltal egy intézményen belül kezelhetik pénzügyeiket, egyszerűsödik számukra az adminisztráció, és az ügyintézés is sokkal kényelmesebbé válik.

Minden olyan külföldi vevőd bevonható, melyet a Hitelbiztosító elfogad. Ez egyedi bevizsgálás alapján dől el, ami általában nem tart tovább 1-3 napnál. De, ha már régóta dolgozol egy külföldi multival, aki egyértelműen körülrajzolható pozíciót tölt be, úgy nem is mindig szükséges élned az addicionális biztosítás lehetőségével. Ezt át tudod beszélni a szakértő kollégáinkkal előre, de azt fontos tudnod, hogy mi mindig a pénzügyi biztonságodat fogjuk szem előtt tartani, és javasolni fogjuk, ha ingatag megítélés alá esik nálunk a partnered.

Fizetési határidő tekintetében biztosítási fedezet alá a maximum 180 napos fizetési határidejű számláidat tudjuk bevonni.

• Kiszámítható: A faktoringnak hála búcsút inthetsz a hétköznapi likviditási gondoknak.
• Gyors: A szerződéskötés egyszerű folyamat, és akár 1 munkanapon belül végbe mehet.
• Online: Szerződéskötés után minden online zajlik.
• Rugalmas: Bármilyen, az ügylettel kapcsolatos módosítási kérésről ugyancsak 1-2 munkanapon belül döntést hozunk.
• Egyéni igényeknek megfelelő: Több típusú faktoring szolgáltatásból választhatsz, a legnépszerűbb számla faktoringtól kezdve az export faktoringig.
• Mindig számíthatsz ránk: A MagNet Faktor lesz a legjobb csendestárs – pénzügyeidet a háttérből támogatjuk, viszont bármikor elérsz minket, szeretnél.

A folyamat gyors és egyszerű, ajánlatadáshoz csak néhány adatra van szükségük, amit megadhatsz telefonon is, így nincs szükség hosszas adatlapok kitöltésére. Ezt követően, ha az ajánlatunkkal elégedett vagy, csupán  a partnere(i)ddel megkötött szerződésre vagy megrendelés mintára van szükségünk ahhoz, hogy döntést hozzunk a finanszírozásról.

Minden számlát be kell küldeni, hogy a legpontosabb elszámolást tudjuk végezni számodra, azonban te döntheted el, hogy melyik számlára kérsz előleget és melyikre nem.

Magánszemélyek nem vehetik igénybe a szolgáltatást. A faktoring szolgáltatást vállalkozások részére nyújtjuk, akik másik, minősíthető gazdasági társaságok számára állítanak ki halasztott fizetési határidejű számlákat, amelyek áruszállításból vagy szolgáltatásnyújtásból fakadnak.

A faktoringnak számos előnye van a hitelhez képest. Például:

• Stabil: Szerződéskötés után minden számlakiállításkor számíthatsz az előlegekre és a szolgáltatásra.
• Kiszámítható: Nincs konkrét idő meghatározva a faktoring szerződésben, tehát a finanszírozást addig veheted igénybe, ameddig ténylegesen szükséged van, nem úgy, mint a hitelnél, ahol határozott időre kell elkötelezni magad.
• Nem a te céged kerül bírálat alá: A szerződéskötés során partnereidet vizsgáljuk, nem pedig téged, e miatt lehet egy kiváló választás például egy startup vagy KKV vállalkozásnak is a faktoring.

Úgy gondoljuk, a gyorsaság is nagyon fontos az üzleti életben, ezért úgy alakítottuk ki a folyamatainkat, hogy az első kapcsolatfelvételtől számítva akár 1-2 napon belül pénzhez juthatsz, attól függően, hogy mekkora keretre van szükséged. Ha már van szerződésünk, akkor pedig szinte minden esetben napon belül.

• 20 éves tapasztalattal rendelkezünk a faktoring szolgáltatások területén: e 20 év tapasztalattal a háta mögött cégünk elköteleződött aziránt, hogy csakis magas színvonalú faktoring- szolgáltatást nyújtson. 
• Olyan egyedi ügyféligényeket is kiszolgálunk, melyeket más piaci szereplők nem: Az egyedi ügyféligények kielégítése terén kiemelten nagy tapasztalattal rendelkezünk, olyan megoldásokat kínálunk, melyeket más piaci szereplők nem, vagy csak részben képesek eszközölni. 
• Ügyfeleink elégedettsége a legfontosabb: Ügyfeleink elégedettsége számunkra kulcsfontosságú. Minden lépésnél arra törekszünk, hogy ügyfeleinknek ne csak a faktoring szolgáltatások terén, hanem az üzleti kapcsolat kialakításában és fenntartásában is kiváló élményben legyen részük. 
• Igyekszünk a lehető legrugalmasabb feltételeket biztosítani ügyfeleinknek: Rugalmas feltételeink célja, hogy ügyfeleink számára optimális és testreszabott megoldásokat kínáljunk. Felismertük, hogy minden vállalkozás más és más, ezért célunk, hogy olyan faktoring szolgáltatást biztosítsunk, amely pontosan illeszkedik ügyfeleink igényeihez és üzleti stratégiájához. 
• Fejlett technológiánk gondoskodik arról, hogy munkatársainknak mindig elegendő ideje jusson partnereinkre, és személyes találkozók keretében beszéljünk üzletről: A személyes találkozó nemcsak a hatékonyságot növeli, hanem az üzleti kapcsolatot is erősíti – hisszük, hogy a közvetlen kommunikáció elengedhetetlen a sikeres üzleti együttműködésekhez. 

A faktoring egyszerű folyamat, mely segíti céged folyamatos finanszírozását. A szerződés megkötése ráadásul gyors, hiszen az első megkeresés után 24 órán belül felvesszük veled a kapcsolatot. Szakértő kollégáink már az első beszélgetés során érdemi információkkal látnak el. A MagNet Faktor fejlett folyamatainak köszönhetően neked csak a legszükségesebb adatokat kell megadnod, és ha vevőid megfelelnek a feltételeknek, egy munkanapon belül elkészítjük számodra a szerződéses dokuemntációt is.

Szerződéskötés után

A szerződéskötést követően a munkafolyamat gördülékeny és nem igényel sok adminisztrációt. Kiállítod a számlát és már aznap hozzájuthatsz a faktoráltatott számla ellenértékének 90%-hoz: ehhez arra van szükség, hogy beküldd nekünk a számlát és a hozzátartozó teljesítési igazolást elektronikusan. A számlából fennmaradó 10%-ot pedig a költségek levonása után, a vevő fizetésekor utaljuk át neked.

A faktoring szolgáltatás költségének meghatározása általában több tényezőtől függ: a kalkulátorunk lehetővé teszi, hogy egy körülbelüli összköltséget gyorsan és egyszerűen számolj ki.

A kalkulátor segítségével könnyedén beállíthatod a számlaösszeget, és a futamidőt, így azonnal láthatod, hogy megközeltőleg mennyibe fog kerülni a faktoring szolgáltatás igénybevétele.

Pontos, egyedi ajánlatért vedd fel velünk a kapcsolatot.

A faktorálás azoknak a vállalkozásoknak nyújt optimális segítséget, amelyek

• Nem szeretnék, hogy üzleti fejlődésüket hosszú lejáratú kintlévőségek lassítsák;
• Szeretnék javítani cash-flow állományukat;
• 8-360 napos fizetési határidőre állítanak ki számlákat;
• Még vagy már nem felelnek meg a banki hitelfelvétel szigorú követelményeinek, vagy egyszerűen nem szeretnének adósságba keveredni; fontosnak tartják, hogy jó kapcsolatot ápoljanak üzleti partnereikkel.

Vállalkozásod versenyelőnyre tehet szert, hiszen hosszabb fizetési határidőket vállalhatsz, pénzügyi kockázat nélkül. Folyamatos likviditást biztosít azáltal, hogy vállalatod bevételei kiszámíthatóvá válnak a faktorálásnak köszönhetően. A faktorálás révén céged fizetőképessége javul, így kedvezőbb kép alakul ki róla az üzleti életben. Ráadásul ha faktoráltatsz, alkalmazottaidnak kevesebb adminisztrációs feladatot kell ellátni, így több idejük és energiájuk marad újabb piacok és ügyfelek feltérképezésére.

A faktoring folyamata gyorsabb, mint egy hitelfelvétel, nincs bankszámlanyitási kötelezettség, ráadásul a faktorálásnak köszönhetően a már megkeresett anyagi forrásaid felhasználása válik lehetővé, vagyis a vállalkozás nem keveredik adósságba. Plusz fedezet sem szükséges, mert nem a te céged fizetőképességét vizsgáljuk, hanem üzleti partnereidét. Akár induló vállalkozásként is élhetsz a faktorálás lehetőségével, hiszen vevőid megbízhatóságát vizsgáljuk.

Vállalkozásod egyedi igényeit figyelembe véve, minden esetben egyedi faktoring ajánlatot készítünk neked. A faktorálási szolgáltatás keretei időközben is módosíthatók, bevonhatók új partnerek, ezzel követve üzleted kibővülését, változásait. Új partnerrel való együttműködés vagy a megszokottnál nagyobb volumenű rendelések teljesítésekor így csökkenthető a kockázat.

A visszkereset nélküli, vagy visszteher nélküli faktoring abban az esetben jelenthet megoldást, ha szükséged van pénzre, de nem akarod futni vevőd pénzügyi kockázatát.

A faktoringnak két típusát különböztetjük meg a nemfizetés vonatkozásában:

• visszkeresetes, más néven visszterhes faktoring: amikor a szállító cégtől visszakérhető a számlára adott előleg,  valamint a
• visszkereset nélküli konstrukció, amikor a faktor cég viseli a nemfizetés kockázatát amellett, hogy megelőlegezi a számlákat.

Ebben a változatban ugyanúgy elérhető a 90%-os finanszírozási szint, azzal a bónusszal, hogy ha lejárnak a számláid, és valamilyen okból nem tud fizetni a partnered, akkor nem kell visszafizetned az általunk nyújtott előleget.

Igénybevételekor nem tudsz eladósodni, nem fogsz tartozni nekünk. A többi megoldásunkhoz hasonlóan pedig már aznap a számládon lehet a pénzed, ami teljesen szabad felhasználású.

A faktoring lényege abban rejlik, hogy a vállalkozásod eladhatja a hosszabb fizetési határidővel kiállított számláit nekünk, a faktor cégnek, mi pedig ezzel a művelettel azonnal pénzhez juttatunk.
A finanszírozásra benyújtott számlák összegének jelentős részét (jellemzően 90%-át) azonnal kifizetjük, továbbá átvesszük a kintlévőségek kezelését és beszedését is. Majd a vevői teljesítéskor elszámolunk a fennmaradó 10%-kal, és ezt is átutaljuk.

Így vállalkozásod azonnal hozzáfér a szükséges likviditáshoz, – várakozás nélkül.

Amit nyújtunk:

• Finanszírozás
• Követelés kezelés (Nyilvántartás, beszedés, behajtás)
• Követelés biztosítás
• Céginformáció

Az export faktoring a külföldi partnerek előfinanszírozása kapcsán lehet segítségedre. Ez a konstrukció amellett, hogy likviditást biztosít, mindig friss információval lát el a partnered pénzügyi helyzetéről, ugyanis, ha bármilyen negatív információ birtokába jutunk, azt azonnal tolmácsoljuk feléd. Ezáltal, illetve, hogy a pénzed kifizetését egy Hitelbiztosító garantálja, teljes biztonságban érezheted magad.

Ha probléma merülne fel a számlád kiegyenlítésével, mert a partnered nem fizet, vagy fizetésképtelenné válik, a Hitelbiztosító adott országban tevékenykedő részlege, a helyi jogi környezet és nyelv tökéletes ismeretével maximálisan helytáll a beszedés és behajtás folyamatában, hogy a követelés garantált 90%-án felül a teljes számlaösszeget beszedje részedre.

A finanszírozást mindig a kiállított számla devizájában nyújtjuk, mely forint, euro és dollár lehet.

A nemzetközi terjeszkedés mindig kockázattal jár, de az export faktoring kényelmet és biztonságot nyújt céged számára ilyen esetekben is.

Ha nem ismered pontosan a potenciális vevőidet, nagyobb megrendelést kaptál vagy korábban már megégetted magad, mert valaki nem fizetett ki, a biztosított faktoring neked szól.

Ezen termékünk igénybevételekor amellett, hogy előleget nyújtunk a számláidra, kiegészítjük azt egy hitelbiztosítási szolgáltatással is. Ez azt jelenti, hogy a partnered nemfizetése esetén a kintlévőségedet egy minimális önrész levonása mellett megtéríti a Hitelbiztosító. Így nem kell azon aggódnod, hogy mi történik abban az esetben, ha valamelyik partnered pénzügyi helyzete meggyengül, és nem tud majd fizetni. A biztosítási szolgáltatás fedezetet nyújt, amennyiben a vevőd ellen felszámolási vagy csődeljárás indul, vagy egyszerűen csak nem tud valamilyen okból kifizetni, biztosítási esemény áll be.

Ha biztos vagy magadban, hogy a termék, amit eladtál vagy a szolgáltatás, amit nyújtottál, rendben van, tehát a teljesítés kifogástalanul megtörtént, – viszont úgy érzed, nagy kockázatot futsz a vevőiddel, mert vagy nincsen fizetési tapasztalatod velük vagy az üzlet meghaladja az általad még komfortosnak ítélt volument, akkor azt javasoljuk, hogy válaszd ezt a megoldást.

Az alkalmazás  szolgáltatási díjjal  működik. Ezt megállapodás szerint fizetheti a munkavállaló vagy a munkáltató is, de hibrid megoldás is létezik.

Érdekel a szolgáltatásunk, vagy több információt szeretnél szerezni a termékünkről?  Keress bennünket bátran, kérj visszahívást tőlünk!

1. Első lépésként szerződést kötünk, melyben meghatározunk a céged számára egy limitet.
2. Az Automatikus Munkabérelőleg Rendszer egyszerű implementálását követően egyénileg, vagy csoportos importálással rögzítheted a munkavállalóidat az alkalmazásban, valamint  beállíthatod  az általuk  lehívható bérszázalékot is. A felületen látszik a munkáltatói  aktuális szabad keret  és az  aktuális pillanatnyi megelőlegezett összeg, a munkavállalóid szükséges adatai, valamint a lehívások részletezése, akár tranzakciónkként. Ezzel folyamatosan  monitorozhatod  a szolgáltatás részleteit.
3. Foglalkoztatottjaid egy  rövid regisztrációt követően azonnal beléphetnek a rendszerbe, és ettől a pillanattól kezdve egyszerűen,  pár gombnyomással, teljesen online,  percek alatt hozzáférhetnek a pénzükhöz. 
4. A felállított keret terhére munkatársaid szabadon lehívhatják a fizetésüket kedvük szerint  hetente, vagy akár gyakrabban,  bármely napszakban.
5. A rendes fizetés kiutalásakor  a munkavállaló által az előzőekben már lehívott összeget felénk,  a mi számlaszámunkra kell teljesítened. A pillanatnyi megelőlegezett összeget az applikáció mindig az aktuális helyzet szerint mutatja neked.

Azonnali segítség a bajban:

A heti vagy gyakoribb bérfizetéssel segítheted munkavállalóidat, ha azonnali megoldást igénylő, váratlan kiadásokra kényszerülnek valamilyen rendkívüli helyzet miatt. Például az iskolakezdés minden család költségvetésében nagyobb tételt jelent, de ha a hűtő vagy a mosógép romlik el váratlanul, az sem tűr halasztást. A munkavállaló az automatizált rendszernek köszönhetően gyorsan és egyszerűen juthat a pénzéhez ahelyett, hogy napokig, vagy hetekig tartó papírmunka eredményeképp jutna fizetés előleghez.

Hitel helyett:

Megakadályozhatod, hogy munkavállalóid hitelért folyamodjanak és adósságba keveredjenek, hiszen a Automatikus Munkabérelőleg Rendszer révén a saját pénzükhöz jutnak hozzá, mert a már ledolgozott napok után járó munkabérüket tudják tetszőleges időpontban lehívni teljesen kamatmentesen A szolgáltatásnak lehívásonként egyszeri díja van, ami könnyen érthető és átlátható.

Ösztönző eszköz:

A Automatikus Munkabérelőleg Rendszer használatával a fizetésemelés mellett egy új pénzügyi ösztönző eszköz lesz a kezedben.

Vonzó kiegészítő lehetőség:

Extra versenyelőnyhöz juthatsz, hiszen vonzó lehet a leendő munkavállalók szemében, így könnyebben találhatsz munkaerőt, illetve plusz juttatásként erősítheted a kapcsolatodat a meglévőkkel, hisz tudni fogják, hogy számíthatnak rád nem várt anyagi nehézségeik esetén.

Nem jelent terhet:

Olyan megoldást nyújtunk vállalkozásodnak, ami nem jelent plusz pénzügyi terhet és nem befolyásolja a likviditásodat, mert a mi pénzünket használod.

Nincs plusz adminisztráció:

Ha korábban munkáltatóként adtál már bérelőleget a dolgozóidnak, tudod, hogy mennyi teherrel és papírmunkával jár. A MagNet Faktor alkalmazásával elfelejtheted ezt, cégvezetőként nem kell egyesével engedélyezned ezeket a kérelmeket, a HR-nek pedig semmilyen dokumentumot nem kell legyártania. Rendszerünk teljesen elektronikus, automatikus és nem jár plusz adminisztrációval.

Pénzügyi tudatosság:

A rendszer pénzügyi tudatosságra ösztönözheti a csapatod tagjait azáltal, hogy tervezhetőbbé teszed a bevételeiket.

Az AMBER használata  egyszerű, gyors, és teljesen automatikus. 

A szolgáltatás alapfeltétele, hogy az Automatikus Munkabérelőleg Rendszerünk összekötésre kerüljön az általad használt bérszámfejtő programmal.  Az abban szereplő információk eljutnak hozzánk, így alkalmazásunk mindig pontos, naprakész információkkal rendelkezik majd.

Az AMBER fejlesztésekor minden biztonsági feltételre kiemelten ügyeltünk, így az a legszigorúbb online biztonsági szabályoknak is megfelel. Velünk biztonságban tudhatod céged és munkavállalóink adatait.