Megelőlegezett összeg
0 Ft
24 órán belül utaljuk neked
Mit kezdhet egy vállalkozás a stabil cash flow adta szabadsággal?
A stabil cash flow egyrészt pénzügyi biztonságot jelent, másrészt a mindennapi működésben is nagyobb szabadságot ad. Ha egy vállalkozásnak nem kell folyamatosan a kintlévőségek miatt aggódnia, felszabadulnak erőforrásai: kevesebb lesz a stressz, egyszerűsödik a működés és több figyelem jut a növekedésre. A cikkben bemutatjuk, milyen konkrét előnyökkel jár ez a stabilitás, és hogyan segíthetnek ennek elérésében a MagNet Faktor megoldásai.
Mit jelent valójában a stabil cash flow egy vállalkozás számára?
A stabil cash flow azt jelenti, hogy a cég nemcsak nyereséges, hanem folyamatosan képes finanszírozni a működését. Ez különösen fontos akkor, amikor a vevői fizetési határidők 30, 60 vagy akár 90 napra tolódnak, miközben a költségek jóval hamarabb jelentkeznek. Az ilyen hosszú lejáratú számlák esetén kézenfekvő megoldás a faktoring szolgáltatás igénybevétele, amellyel szinte nullára csökkenthetők a fizetési határidők.
A gyakorlatban ez azt eredményezi, hogy:
- a bérek és beszállítói számlák kifizetése mindig határidőre teljesíthető,
- nem kell átmeneti hitelmegoldásokhoz nyúlni,
- a működés nem függ egy-egy nagyobb vevő fizetési fegyelmétől.
Milyen terheket vesz le a szervezetről a biztos pénzáramlás?
A stabil cash flow egyik legnagyobb előnye, hogy a pénzügyi terület felszabadulhat. Egy közepes méretű cégnél a kintlévőségek nyilvántartása akár heti több óra adminisztratív munkát is jelenthet. Faktoring igénybevétele esetén – mivel a követeléskezelés elemei is átkerülnek a faktorhoz – ez a teher nagyrészt megszűnik.
Ez konkrétan abban jelenik meg, hogy:
- nem kell napi szinten követni több tucat számlastátuszát,
- csökken az e-mailek, egyeztetések száma,
- a pénzügyi csapat idejének egy része felszabadul.
Milyen lehetőségeket teremt a felszabaduló energia?
Amikor a napi ügymenet nem a likviditási nehézségek kezeléséről szól, az erőforrásokat máshova lehet csoportosítani.
Tipikus példák erre:
- bátrabban elvállal a cég egy nagyobb megrendelést, ami eddig finanszírozási okokból kockázatos lett volna,
- új piacokra léphet,
- belső fejlesztések indulhatnak meg, amelyek bár rövid távon költséget jelentenek, de hosszú távon megtérülnek.
Hogyan segíthet ebben a faktoring?
A faktoring lényege, hogy a bevétel időben közelebb kerül a teljesítéshez. Vagyis nem akkor jut pénzhez a vállalkozás, amikor a vevő fizet, hanem szinte azonnal a számla kiállítása után.
A MagNet Faktor által kínált konstrukciók esetében ez azt jelenti, hogy:
- a számlaérték nagy része 1 munkanapon belül elérhető,
- visszkereset nélküli és biztosított faktoring esetén a nemfizetés kockázata jelentősen csökken,
- a követelések nyilvántartását a MagNet Faktor végzi.
Mi az a plusz, amit a MagNet Faktor a finanszírozáson túl ad?
Azzal együtt, hogy a számlák gyors előfinanszírozása pénzügyi biztonságot ad a cégeknek, egyszerű adminisztrációra és szakértőink támogatására is számíthatnak a partnereink:
- a szerződéskötéshez nem kell tengernyi dokumentumot bemutatni,
- gyorsan és online zajlik az adminisztráció,
- minden ügyfelünknek dedikált kapcsolattartója van, akit a kérdéseivel közvetlenül kereshet,
- a faktoring keretek rugalmasan módosíthatóak,
- a megfelelő konstrukcióval pedig csökkenthető a nemfizetés kockázata is.
Mindez hozzájárul ahhoz, hogy a faktorálás által nemcsak a pénzügyek lesznek kiszámíthatóak, de valóban tehermentesíti a szervezetet ez a szolgáltatás, így a cég építésére koncentrálhat a vezetés.
Tedd kiszámíthatóbbá céged pénzügyeit a MagNet Faktorral! Kérd ajánlatunkat!
Mennyibe kerül a faktorálás?
Számold ki kalkulátorunkkal!
Add meg a faktorálandó számla összegét,
mi pedig segitünk kiszámolni a faktorálás során felmerülő költségeket.
Gyakori kérdések a faktorálásról
Milyen dokumentumokat kell benyújtani az igényléséhez?
A faktorálás igénylése és folyamata egyszerű és gyors
- Az ajánlatadáshoz csupán néhány alapadatot kérünk: vevő neve, vevőlimit mértéke, fizetési határidő, és faktorált forgalom.
- Az előterjesztéshez meg szükséges küldeni a vevővel kötött szerződést vagy megrendelés mintát.
- Minimális dokumentáció: a faktoring szerződés megkötése pedig minimális papírmunkával jár (a szokásos céges dokumentumok beküldése elegendő).
- Számlák megküldése: elektronikusan történik
A folyamat online és felhasználóbarát, így a finanszírozás rövid idő alatt elindítható.
Mi a különbség a hitel és a faktoring között?
A faktoring és a hitel közötti legfontosabb különbség röviden, hogy:
- A hitel növeli az adósságot
- A faktoring nem hitel, hanem számlafinanszírozás
További különbségek:
- Faktoringnál a vevő fizetőképessége számít
- Nem szükséges fedezet
- Gyorsabb és egyszerűbb folyamat
- Nem rontja a hitelképességet
A hitel egy klasszikus finanszírozási forma, ahol a bank a vállalkozásod múltbeli teljesítményét, pénzügyi adatait és fedezeti lehetőségeit vizsgálja, és a kapott összeg a cég adósságát növeli.
A faktoring ezzel szemben nem hitel, hanem a már kiállított számláid eladás, pénzzé tétele, a finanszírozás alapja pedig a vevő fizetőképessége, nem a te vállalkozásod hitelképessége.
A faktorálás rugalmas finanszírozási alternatíva:
- gyorsabban elérhető,
- kevesebb adminisztrációval jár,
- nem igényel fedezetet,
- nem növeli az eladósodottságodat,
- miközben stabil likviditást biztosít a jelenlegi üzleti igényeid szerint.
Milyen típusai vannak a faktorálásnak?
A faktorálásnak több típusa létezik, amelyek különböző üzleti helyzetekre és kockázati igényekre nyújtanak megoldást. A megfelelő konstrukció kiválasztása segít optimalizálni a vállalkozás likviditását és kockázatkezelését.
A faktorálás típusai:
- Visszkeresetes faktoring
Ebben a konstrukcióban a nemfizetés kockázata a vállalkozásnál marad.Ha a vevő nem fizet, a már előfinanszírozott összeget vissza kell téríteni. - Visszkereset nélküli faktoring
Itt a faktorcég átvállalja a nemfizetés kockázatát, így a vállalkozás pénzügyileg biztonságban van. - Biztosított faktoring
Hitelbiztosítással kiegészített faktoring finanszorzás. - Export faktoring
Külföldi partnerekkel szembeni követelések finanszírozására használható.
Cikkek
Hogyan tarthatod meg a jó alvállalkozóidat?
Jó alvállalkozót találni egyre nehezebb, de megtartani talán még nagyobb kihívás. Mivel a megbízható szakemberek általában tele vannak munkával, nemcsak az ár vagy a megbízások mennyisége befolyásolja, hogy hosszú távon is veled dolgoznak-e. A kiszámítható együttműködés, a korrekt kommunikáció és...
Hogyan válassz faktoring céget, ha hosszú távra tervezel?
A faktoring ma már egyre több cég életében a tudatos finanszírozás eszköze. Hiszen egy jó faktoring partner segíthet stabilabb cash flow-t kialakítani, kiszámíthatóbbá tenni a működést és gyorsabban reagálni a növekedési lehetőségekre. Viszont nem minden szolgáltató működik ugyanúgy. Jelentős különbség...
Hogyan lett egy beszállítóból megbízható stratégiai partner?
A faktoring stabil és kiszámítható finanszírozási hátteret biztosított az elektronikai beszállító számára, így a vállalkozás folyamatosan teljesíteni tudta a növekvő megrendeléseket. Ennek köszönhetően nemcsak megbízhatóbb partnerként erősítette pozícióját, hanem versenyelőnyre is szert tett a piacon.