4 iparág, akik a legtöbbet nyerhetnek a faktorálással

A faktorálás sok vállalkozás számára jelenthet gyors, rugalmas és kiszámítható finanszírozási megoldást. Különösen azokban az iparágakban hasznos, ahol a cégek már elvégezték a munkát, kiállították a számlát, de a vevő csak 30, 60 vagy akár 90 nap múlva fizet. Ilyenkor a vállalkozás pénze a kintlévőségekben áll, miközben a működési költségeket azonnal fizetni kell: bérek, alapanyagok, üzemanyag, alvállalkozók, szerviz, beszerzés vagy új megrendelések finanszírozása. Összeszedtük, hogy melyik az a négy szektor, amelyek szereplőinek különösen előnyös lehet   a faktorálás. Vajon a te céged is köztük található?

Az előrelátó vezetők keresik azokat a megoldásokat, amelyek hozzájárulnak a stabil és kiszámítható működéshez még egy nehezebb gazdasági környezetben is. Ilyen megoldás lehet többek között a faktoring.

A faktorálás lényege egyszerű: a vállalkozás nem várja meg a számla fizetési határidejét, hanem a faktor cég segítségével hamarabb hozzájut a számla ellenértékének jelentős részéhez. Ez javíthatja a cash flow-t, csökkentheti a likviditási nyomást, és segíthet abban, hogy a cég stabilabban működjön.

Mely iparágaknak éri meg leginkább a faktorálás?

A faktorálás különösen hasznos lehet azoknak a vállalkozásoknak, amelyek:

• halasztott fizetésű számlákkal dolgoznak,
• nagyobb vevőknek vagy multinacionális partnereknek szállítanak,
• rendszeres működési költségeik vannak,
• gyors növekedés előtt állnak,
• szezonális forgalomingadozással küzdenek,
• stabil vevőkkel rendelkeznek, de nem szeretnének heteket vagy hónapokat várni a pénzükre.

Ebben a négy iparágban a faktorálás különösen nagy segítséget jelenthet:

• Fuvarozó és szállítmányozó cégek
• Multinacionális cégek beszállítói
• Kórházi és egészségügyi beszállítók
• Munkaerő-közvetítő és munkaerő-kölcsönző cégek

Fuvarozó és szállítmányozó cégek

A fuvarozás és szállítmányozás az egyik leginkább tőkeigényes iparág. A cégeknek folyamatosan finanszírozniuk kell az üzemanyagot, a sofőrök bérét, az útdíjakat, a javításokat, a biztosításokat és a járműpark fenntartását.

A probléma sokszor az, hogy a teljesítés már megtörtént, a számla kiállításra került, de a megbízó csak később fizet. A fuvarozási szektorban nem ritka a 30, 60 vagy akár 90 napos fizetési határidő sem.

Ez komoly likviditási terhet jelenthet, főleg akkor, ha a cég egyszerre több megrendelést teljesít, vagy növekedni szeretne.

Hogyan segíthet a faktorálás a fuvarozó cégeknek?

A faktoring segítségével a fuvarozó vállalkozás a kiállított számlái alapján hamarabb pénzhez juthat. Így nem kell megvárnia, amíg a vevő a fizetési határidő végén teljesít.

Ez különösen hasznos lehet, ha a cégnek gyorsan kell finanszíroznia:

• az üzemanyagköltségeket,
• a sofőrök bérét,
• a szervizelést és javításokat,
• az útdíjakat,
• az új fuvarok teljesítéséhez szükséges kiadásokat,
• a gépjárműpark fejlesztését vagy cseréjét.

A MagNet Faktor faktorálási megoldásaival a vállalkozások rugalmas finanszírozási kerethez juthatnak, amely a pillanatnyi üzleti igényeikhez igazítható. A faktorálás a fuvarozó és szállítmányozó vállalatoknak kifejezetten előnyös, mert

• A teljesítést követően kiállított számláik összegének 90%-át már a számla kiállításának napján megkaphatják, a hosszú fizetési határidők ellenére nem kell heteket vagy hónapokat várniuk a számláik ellenértékére.
• Ezzel a pénzügyi megoldással növelhetik a cash flow állományukat és kiszámíthatóbbá válhat a likviditásuk. Legyen szó akár a sofőrök bérének kifizetéséről, a benzinköltségekről, javításokról vagy akár a géppark lecseréléséről, a faktoring rugalmasan felhasználható!

Tehát a faktoring a fuvarozással vagy személyszállítással foglalkozó cégeknek tökéletes, de miért?

• A teljesítést követően kiállított számláik összegének 90%-át már a számla kiállításának napján is megkaphatják.
• Ezzel a pénzügyi megoldással a transzport szektor vállalkozásai növelhetik a cash flow állományukat és kiszámíthatóbbá válhat a likviditásuk. Legyen szó akár a sofőrök bérének kifizetéséről, a benzinköltségekről, javításokról vagy akár a géppark lecseréléséről, a faktoring rugalmasan felhasználható!

Multinacionális cégek beszállítói

A multinacionális cégek beszállítói stabil, megbízható vevőkkel dolgoznak, de szinte minden hónapban ugyanazt a problémát kell megoldaniuk: nagy volumenű rendelés egy óriás partnertől, extra hosszú fizetési határidővel. Ez üzletileg nagy előny, de a hosszú fizetési határidők miatt komoly finanszírozási kihívást is jelenthet.

Egy nagyvállalati megrendelés jelentős árbevételt hozhat, viszont a beszállítónak általában előre kell finanszíroznia az alapanyagokat, a gyártást, a munkaerőt, a logisztikát és az egyéb működési költségeket. A vevői fizetés viszont jelelmzően csak hónapokkal később érkezik meg.

Ez különösen problémás lehet nem egyenletes megrendelés-eloszlás esetén, amikor szezonálisan a megrendelések és a kintlévőségek egyszerre akár röbbszörésre is megnövekedhetnek.

Miért lehet jó megoldás a faktorálás multik beszállítóinak?

A faktorálás lehetővé teszi, hogy a beszállító hamarabb hozzájusson a kiállított számlái ellenértékéhez. Így nem a saját tartalékait kell felélnie, és nem kell visszautasítania új megrendeléseket pusztán azért, mert a pénze a még ki nem fizetett számlákban áll.

Vegyünk példaként egy kicsi, de lelkes és kiemelkedően finom péksüteményeket készítő pékséget, aki beszállít egy élelmiszer áruházláncnak. Van egy megszokott rendelési mennyiség, de egyszer csak, valamilyen okból az emberek elkezdenek felvásárolni, – ahogy történt ez a világjárvány idején. Ekkor az áruházlánc megrendelései jócskán megnövekednek, a kifizetés azonban továbbra is a szokásos, hosszú lejáratú számlával történik. A kis pékség hiába örül a rendelések megnövekedésének, ha a likviditásuk véges, és akadályozza a gyártást a pénzhiány. Így nehezebb az alapanyagok beszerzése, alig-alig sikerül kifizetni a munkatársak bérét, a multi cég pedig folyamatosan küldi a megrendeléseket.

A faktoring ebben a helyzetben segíthet abban, hogy a vállalkozás:

• teljesíteni tudja a nagyobb rendeléseket,
• időben kifizesse beszállítóit és munkatársait,
• stabilan működjön hosszú fizetési határidők mellett is,
• ne veszítse el a növekedési lehetőségeket,
• kiszámíthatóbb cash flow mellett tervezzen.

A MagNet Faktor faktoring szolgáltatása termelő, kereskedő és multinacionális vállalatoknak beszállító cégek számára megfelelő megoldás lehet, mert a gyakran hosszú fizetési határidők ellenére, segítségével a beszállító hamarabb pénzhez jut, így könnyebben finanszírozza a gyártást, az alapanyagokat és az új megrendeléseket.

Kórházi és egészségügyi beszállítók

Az egészségügyi beszállítók számára a kiszámítható likviditás kiemelten fontos. Ezek a cégek gyakran kórházaknak, rendelőintézeteknek vagy más egészségügyi intézményeknek szállítanak eszközöket, kellékeket, berendezéseket vagy nyújtanak szervizszolgáltatást.

Ide tartozhatnak például azok a vállalkozások, amelyek:

• egyszer használatos egészségügyi eszközöket szállítanak,
• orvosi kellékeket biztosítanak,
• CT-, röntgen- vagy más diagnosztikai berendezéseket javítanak,
• egészségügyi intézményeknek nyújtanak karbantartási vagy műszaki szolgáltatást,
• kórházak és rendelők beszállítóiként működnek.

Ebben az iparágban gyakori, hogy a teljesítés és a számla kifizetése között hosszabb idő telik el. Közben a beszállítónak folyamatosan finanszíroznia kell a készleteket, az importot, a munkabéreket, az alkatrészeket vagy a szerviztevékenységet.

Miben segít a faktoring a kórházi és egészségügyi beszállítóknak?

A faktorálás az egészségügyi és kórházi beszállítóknak azért lehet előnyös, mert a hosszabb fizetési határidők mellett is biztosíthatja a folyamatos működéshez szükséges pénzügyi hátteret. Segít a készletezés, a szerviz, a beszerzés és a működési költségek finanszírozásában.

A faktoring segítségével az egészségügyi és kórházi beszállítók nem kerülnek pénzügyi nyomás alá a hosszabb fizetési határidők miatt. A faktorálás segítségével a cég gyorsabban pénzhez juthat a már teljesített szolgáltatásai vagy leszállított termékei után.

Ez azért fontos, mert az egészségügyi szektorban a folyamatos működés nemcsak üzleti kérdés, hanem ellátásbiztonsági szempontból is jelentős lehet.

A faktorálás segíthet abban, hogy az egészségügyi beszállító:

• stabilan tudjon készletet tartani,
• időben beszerezze a szükséges eszközöket,
• finanszírozni tudja a szervizfeladatokat,
• ne kerüljön likviditási nehézségbe a fizetési határidők miatt,
• felkészülten reagáljon a megnövekedett megrendelésekre.

Munkaerő-közvetítő és munkaerő-kölcsönző cégek

A munkaerő-közvetítő és munkaerő-kölcsönző cégek működése jelentős előfinanszírozást igényel. Gyakran előfordul, hogy a vállalkozásnak már ki kell fizetnie a munkavállalók bérét és járulékait, miközben az ügyfél még nem rendezte a számlát.

Ez a modell különösen érzékeny a cash flow-ra. Ha a kifizetések késnek, a cég működése gyorsan feszültté válhat, hiszen a bérek és közterhek határidőre történő teljesítése nem halasztható.

A munkaerő-kölcsönzésben ráadásul a megrendelések volumenének változása is gyorsan jelentkezhet. Egy nagyobb ügyfél több munkavállalót kérhet, ami növekedési lehetőség, de egyben nagyobb finanszírozási igényt is jelent.

Milyen előnye van a faktoringnak a munkaerő-közvetítő és munkaerő-kölcsönző cégek számára?

A faktorálás a munkaerő-kölcsönző cégeknek azért hasznos, mert ezek a vállalkozások gyakran előre fizetik ki a béreket, miközben ügyfeleik csak később rendezik a számlákat. A faktoring segíthet a stabil bérfizetésben és a növekedés finanszírozásában.

A faktoring segíthet abban, hogy a munkaerő-kölcsönző vagy munkaerő-közvetítő cég gyorsabban hozzájusson a kiállított számlái ellenértékéhez és így stabilabban tudja teljesíteni bérfizetési kötelezettségeit, és magabiztosabban vállalhat új megbízásokat.

A faktorálás ebben az iparágban különösen fontos lehet, mert segíthet:

• a bérek időben történő kifizetésében,
• a járulékok és közterhek finanszírozásában,
• az új ügyfélmegbízások teljesítésében,
• a gyors piaci változások kezelésében,
• a növekedési lehetőségek kihasználásában.

Megfelelő likviditással a munkaerő-kölcsönző cég versenyelőnybe kerülhet, hiszen gyorsabban és stabilabban tud reagálni az ügyfelek igényeire.

Miért jelenthet versenyelőnyt a faktorálás ezekben az iparágakban?

A faktorálás nem csupán átmeneti pénzügyi segítség. Megfelelően használva stratégiai finanszírozási eszköz lehet, amely támogatja a stabil működést és a növekedést.

A faktorálás előnyei:

• gyorsabb pénzhez jutás a kiállított számlák alapján,
• kiszámíthatóbb cash flow,
• kevesebb likviditási feszültség,
• rugalmasan felhasználható forrás,
• növekedési lehetőségek jobb kihasználása,
• hosszú fizetési határidők kezelése,
• stabilabb működés nagyobb vevők mellett is.

A faktoring különösen akkor lehet jó megoldás, ha a vállalkozásnak megbízható vevői vannak, de a vevők hosszabb fizetési határidővel dolgoznak. Ilyenkor nem feltétlenül a bevétel hiányzik, hanem az okoz problémát, hogy a pénz később érkezik meg, mint ahogy a kiadások jelentkeznek.

Összegzés: a faktorálás ott segít igazán, ahol a pénz későn érkezik

A fuvarozó cégek, a multinacionális vállalatok beszállítói, az egészségügyi beszállítók és a munkaerő-kölcsönző vállalkozások közös kihívással szembesülnek: a költségek azonnal jelentkeznek, a vevői kifizetések viszont gyakran csak hetekkel vagy hónapokkal később érkeznek meg.

A faktorálás erre kínálhat rugalmas és gyors megoldást. Segítségével a vállalkozás hamarabb hozzáférhet a kiállított számlái ellenértékéhez, stabilabbá teheti pénzügyeit, és magabiztosabban tervezheti a növekedést.

Ha vállalkozásod rendszeresen hosszú fizetési határidőkkel dolgozik, érdemes megvizsgálni, hogyan segíthetnek a MagNet Faktor faktoring megoldásai a kiszámíthatóbb működésben és a stabilabb cash flow kialakításában.

Mennyibe kerül a faktorálás?

Számold ki kalkulátorunkkal!